Assurance vie : 7 points à vérifier sur votre relevé annuel

D’ici la fin mars, les épargnants recevront leur relevé annuel d’assurance vie. Un document qui n’est pas toujours facile à décrypter. Retrouvez ici les informations clés à ne pas rater.

Vous avez un contrat d’assurance vie ? Le début d’année annonce la réception, déjà effective ou imminente, du relevé annuel d’assurance vie. Vous l’avez peut-être jeté machinalement ? Erreur !

Ce relevé vous apporte des informations précieuses sur votre contrat. Savoir combien vos placements vous ont rapporté est évidemment important, connaître les frais inhérents à vos opérations l’est tout autant. Alors comment lire ce relevé et sur quoi d’autres devrez-vous vous attarder ?

1 – Le rendement du fonds en euros

Sur votre relevé annuel d’assurance vie, vous trouverez d’abord les informations de base : qui gère le contrat et votre date d’adhésion. Vous verrez ensuite la situation de vos comptes au 31 décembre 2023.

Vous pourrez alors découvrir le détail de vos placements. Concernant le fonds en euros, qui bénéficie d’une garantie en capital, vous lirez le montant en euros de vos intérêts perçus ainsi que le taux de rendement net de frais de gestion. Pour rappel, cette rémunération est calculée en fonction du taux de participation aux bénéfices (ce que ce fonds a rapporté à l’assureur) et du taux minimum garanti.