Assurance vie : cette proposition originale pour calculer les impôts sur vos intérêts
Les candidats aux législatives ne sont pas les seuls à s'intéresser à la fiscalité de l'épargne. La Fédération des Associations Indépendantes de Défense des Epargnants pour la Retraite (FAIDER), s'attaque aussi au problème et propose d'imposer les revenus réels des produits d'épargne, soit après déduction de l'inflation.
Les élections législatives approchent à grand pas. Parmi les mesures annoncées par le Nouveau Front Populaire, on retrouve notamment la suppression du prélèvement forfaitaire unique (PFU) de 30% en vigueur depuis le 1er janvier 2018.
Au lieu d'imposer les intérêts de l'épargne (hors Livret A ou LEP, entièrement défiscalisés, ou assurance vie, partiellement défiscalisée) selon le même barème progressif des impôts sur le revenu, les plus-values sont actuellement taxées à 12,8% pour l'impôt sur le revenu et 17,2% de cotisations sociales.
Mais les candidats aux législatives ne sont pas les seuls à faire des propositions sur un changement de la fiscalité de l'épargne. La Fédération des Associations Indépendantes de Défense des Epargnants pour la Retraite (FAIDER), s'attaque aussi à la fiscalité de l'épargne et notamment celle appliquée dans le cadre de l'assurance vie. Sans remettre en cause le principe du PFU, l'association préconise toutefois d'imposer les revenus réels des produits d'épargne, soit les gains nets d'inflation.
