Assurance vie : des conditions de sortie durcies sur certains fonds dans les contrats Generali
L'assureur a décidé de bloquer pendant 4 ans les arbitrages sortants et les rachats partiels sur les nouveaux versements réalisés dans plus de 50 fonds spécialisés dans le non coté. Les rachats totaux sont toujours possibles. Explications.
Face à la crise de liquidité qui touche certaines SCPI et SCI suite au retournement du marché immobilier, plusieurs assureurs ont adopté des mesures de plafonnements sur les sorties de certains fonds logés dans les contrats d'assurance vie et de plan épargne retraite (PER).
« L'instauration de pénalités - de l'ordre de 5% - en cas de retraits anticipés de fonds dits « actifs réels » (immobilier, private equity, dette privée, infrastructure) constitue l'un des modèles le plus répandus. Generali Patrimoine a pour sa part fait un choix différent », explique un récent article de l'Agefi.
Celui-ci concerne plus de 50 fonds disponibles dans une dizaine de type de contrats assurance-vie et PER. Les fonds concernés ? Blackstone Crédit Privé, EdR Private Equity Oppportunities d'Edmond de Rothschild AM... ou encore des supports maison comme GF Lumyna Private Equity World Fund. Seuls les versements réalisés après la rédaction de l'avenant sont impactés.
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