Assurance vie : des taux jusqu'à 6%, comment profiter des fonds obligataires datés

De plus en plus d'épargnants se tournent vers les fonds obligataires datés afin de profiter de la récente hausse des taux d'intérêt. Décryptage.

Avec la récente remontée des taux d'intérêt, les marchés obligataires ont retrouvé les faveurs des investisseurs grâce à leur rémunération plus attractive. Ainsi, comme l'indique une note de recherche publiée par Matthieu Bailly, directeur général délégué et gérant obligataire chez Octo AM, « détenir des obligations en portefeuille permet de tabler sur des performances annuelles comprises entre 5 à 10% à un horizon de 12 à 18 mois ».

Des produits simples et lisibles

Compte tenu de ces performances alléchantes, certaines sociétés de gestion ont lancé ces derniers mois des fonds obligataires à échéance aussi appelés fonds datés. Ces produits ont un rendement et une durée de vie définies au départ (le plus souvent de quatre à sept ans) et investissent en général dans des obligations qu'ils achètent et conservent jusqu'à leur remboursement à l'échéance.

Comme le précise Igor Ivanoff, responsable développement commercial chez Asac-Fapes, ces fonds sont « conçus sur la base d'une échéance de remboursements connue à l'avance, ils ne subissent donc pas les aléas de marché et offrent aux épargnants des rendements lisibles et directement liés au niveau des taux d'intérêt ».