Assurance vie : miser sur les valeurs familiales dans son contrat, un pari gagnant ?
Ces dernières années, les valeurs familiales cotées en Bourse ont réussi à tirer leur épingle du jeu malgré la volatilité des marchés financiers. Tous nos conseils pour en profiter.
Face à la volatilité actuelle du marché boursier, les actions cotées des entreprises familiales intéressent de plus en plus les investisseurs. Il faut dire que selon Dorian Abadie, analyste OPCVM & Bourse chez Meilleurtaux, « elles ont une vision à long terme qui favorise généralement une gestion prudente, ce qui leur permet de faire preuve de résilience en Bourse ».
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Qu'appelle-t-on une société familiale ?
Il faut toutefois se mettre d'accord sur les critères qui permettent de définir une société familiale. En effet, une famille se doit d'avoir une influence notable dans la gouvernance de l'entreprise. Par exemple, Ivan Bouillot, gérant actions à la Banque de Luxembourg Investments, fixe ce seuil « à un minimum de 25% des droits de vote dans l'entreprise afin de pouvoir peser sur les décisions de gestion ». De plus, un autre critère essentiel à prendre en compte est d'ordre patrimonial. Ainsi, « le montant de la participation de la famille au capital de la société doit représenter une part significative de son patrimoine », ajoute-t-il.
